朋友们,你们知道资产配置方案这个问题吗?如果不了解该问题的话,小编将详细为你解答,希望对你有所帮助!
如何进行基金资产配置
资产配置的基本步骤明确投资目标和限制因素通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求,还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。
财务状况。做资产配置首先要了解自己现有财务状况,主要包括两方面:盘点资产负债、分析收支储蓄。这么做的目的是知道自己有多少本钱,大致就知道缺口多大,知道了缺口才好确定投资组合应该达到什么样的收益水平。
投入基金的资金配置比例多少合适,要结合自身风险偏好情况来看。保守型的投资者,如果无法接受亏损,建议不要投基金了(这里指股票型基金),说不定哪天就出现了亏损,还是适合做点固定收益理财。
做资产配置的第一步就是要先了解自己的财务状况,想要把鸡蛋分篮子装,就先要知道有多少个蛋?这不等同于看看自己有多少钱。
数量化的方法这里就不多说,我们直接点出相关结论:战略性地分散投资到收益模式有区别的资产中去,可以部分或全部填平在某些资产上的亏损,从而减少整个投资组合的波动性,使资产组合的收益趋于稳定。
再搭配一只主动型基金,你提供了华夏红利和嘉实主题精选,建议搭配后者,虽然华夏红利长期业绩稳定,但它也是一只大盘风格的股票型基金,从分散投资的角度看,加入组合的效果肯定不如风格偏中小盘的嘉实主题精选。
为客户制作资产配置方案,要考虑六方面?
税收考虑。税收结果对投资决策意义重大,因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。
资产分配定制 基于以上评估信息,定制各种资产的投资方案。这可以通过多种资产组合方式来实现,如股票、债券、期权等。监测和更新 客户资产配置和投资组合应定期进行监测和更新,以确保客户的投资组合一直保持在正确的方向。
在有钱花和有保障的情况,该考虑资产的保值对应到资产工具就是固定收益率资产,这些包括债券、债券型基金、保本基金、保本的银行理财产品等等;另外投资者还可以应该购买孩子的教育年金和自己的养老年金。
个人资产配置哪些方案比较好
个人资产配置更简单一些,分两部分:要花的钱、生钱的钱。重要的是其比例、内容、工具。
“保护身体的钱”首选意外保险:意外保险通常是消费型的保险,它不会给我们带来投资回报,但是却可以用很少的钱就换来一份金额很高的安全保障,为我们在紧急情况下提供必须的资金补偿。
这部分钱主要考虑的是资金的流动性,目前来看最好的配置方向是货币基金。
小伙伴们,上文介绍资产配置方案的内容,你了解清楚吗?希望对你有所帮助,任何问题可以给我留言,让我们下期再见吧。